基金净值指的什么？
基金单位净值=总市值/基金单位数 其中，总市值是指一家基金会拥有所有资产的价值总和，而单只基金的单位数则是发行总份额和申购份额的差异。 在计算出基金的总市值后，再用总市值除以基金单位的数量就得到了基金单位净值。在一般情况下，基金单位净值等于基金的每份市值。
不过值得注意的是，每次分红除息后，基金单位净值都会下跌。这是因为基金公司在收益分配时，会按照基金持有人持有的份额比例向投资者发放利润（红利），这意味着投资者不会以现金形式获得所有的投资回报，一部分收益将保留在基金公司用于再投资。在基金进行分红的时候，其单位净值也会发生相应的变化。 但尽管分红时会“吐”出来一部分收益，这并不意味着投资者的钱少了；相反，因为资本还在，而且部分收益已经转化为每股的收益，所以基金的总市值实际上增加了。也就是说，这些收益变成了“股东收益”。因此我们可以说分不分红、怎么分红都不影响基金的整体收益。