基金单位净值高的好吗?
首先,我们得了解基金的单位净值是什么 单位净值=基金总市值/基金份额总数. 其中,基金总市值=基金资产净值+负债-非交易账户资金;而基金资产净值=基金投资总额[1+(累计收益-累计支出)]. 那么什么是基金的投资总额呢?就是指基金资产总值加上各类债务的总额,它反映了基金所有投资者投入资金的整体数额。
举个例子,某只基金的发行总额为50亿元,目前总资产值为80亿元,总负债率为20%,则其单位净值为1.6元/份(9元-7.4元)。 当然,基金的总资产值不是一成不变的,会受到基金运作的影响。比如,当基金分红或减资时,就会使得基金会减少一定数额的资金,导致资产值降低,反之亦然。 但不管怎么改变,其单位净值都不会超过1元/份。若超过1元/份,就意味着有亏本的可能了。
我们还需要注意一点:在基金封闭期内,其单位净值是固定不变;只有在基金开放期且进行了赎回操作后,才会将所获得的资金及利息计入基金资产总值中,随之引起单位净值的变化。 对于在基金封闭期内想购买该只基金的朋友来说,可以观察其单位净值,判断买入时机。若单位净值处于较低位区域,则可以适量买入.待封闭期结束后,基金进入开放期,持有者的资产价值就能得到提升。