基金单位净值什么意思？
基金的交易价格即基金的单位净值，其计算方法如下： 基金单位净值=（资产总额-负债总额）/发行总份额 其中，“资金总额”包括现金及现金等价物、股票、债券及其他证券资产公允价值； “负债总额”主要包括应付利息和到期本息。 假设某基金资产总额10亿元，负债总额4.5亿元，发行总份额2亿份，则该基金单位净值为： （10亿-4.5亿）/2亿=3.5元/份。 如果一天后，该基金增加了768万元的资金，增加了24万元债券，减少了298万元人民币的利息支出，则第二天的基金单位净值的计算方法为： （10亿+768万）/2亿=5.332元/份。
需要注意的是，以上计算中虽然包含利息收入，但扣除所得税后实际上作为收益分配给投资者的利息已经相当有限了。 从单位净值增长率来看，决定其涨跌的主要因素是基金所投资对象的价值走势。由于基金通常都是投资于多个品种，而且各个品种的业绩还会相互影响，因此需要结合各个品种的具体情况来分析。 对于股票型基金而言，在考察期内，若大盘上涨，而该类型的基金下跌，则说明基金管理不到位；反之，如果大盘上涨，该类型基金也上涨，并且涨幅超过大盘涨幅，则说明基金管理能力较强。对于混合型或股票指数型基金而言，由于其投资策略不同，不适合直接与大盘进行比较。