证券行业如何防控风险？
在当前和今后一个时期，证券行业风险管理需要从以下几方面进行改进和完善。一是健全法规制度。将证券行业风险管理和风险控制的制度规范纳入修订后的《证券法》和《证券公司监督管理条例》中，提升制度规范的法律层级。增加一些刚性约束条款，强化市场约束和完善外部制衡，完善强制披露制度，通过充分信息披露使各方明白监管政策和证券公司风险管理及风险控制状况。
二是完善风控指标。将一些已被业界普遍认可和接受的指标纳入风控指标体系中，如净资本回报率、流动性指标等。根据证券公司的不同发展阶段，并考虑证券公司的实际情况，实行新老划断和“一司一策”等。
三是优化风控指标。在保持风控指标体系的框架基本稳定基础上，综合考虑产品复杂程度和风险收益特征的差异，细化指标，优化指标分母的适用范围和计算标准。研究实施对客户交易结算资金按不同类别证券实行分开管理试点，以降低流动性风险度，提高资金利用效率。
四是改进风控方法。在防范风险的前提下，支持证券公司使用模型预测、盯市管理、套期保值、压力测试等现代风险量化管理和控制方法。在总结证券公司压力测试试点情况基础上，研究制定证券公司压力测试指引。研究证券公司风险资本准备制度。支持境外直接上市、融资融券、衍生产品交易、直投等业务的开展，扩大证券公司盈利来源，增强抵御风险能力。
五是加强风控检查。将风险管理及风险控制情况作为证券公司分类评价和创新活动的重要条件和重要考虑因素。在日常监管中加强对证券公司净资本等指标的检查，将净资本和流动性作为压力测试的重点内容。对于指标低于预警标准的必须制定整改措施，必要时根据规定限制其有关业务活动。对于违反风控指标有关规定的责令限期改正，对不能满足风控指标并限期未改正或者涉嫌违法违规的公司，根据规定采取行政监管措施。